揭秘10万到7500万的财富秘诀:股市的选择- 第1节

1、散户在股市里究竟能不能挣到钱？
老张是我所在营业部里做现场交易的散户，经常来听我的培训，一来二去，也就熟悉起来。8月的一天，他又来听我讲课，还带来了一个朋友小刘。讲课结束后，他俩非要请我吃饭，盛情难却，我也就去了。
　　“你说，这股市究竟能不能挣钱？”看着我迷惑的眼神，老王补充说：“以我这么多年炒股的经验来看，想从股市里挣钱很难啊！”
　　“股市当然能挣钱，我到现在都挣了快30％了。”小刘插话道。
　　“你懂什么，你炒股才多久啊？不是才一个月吗？”因为喝了点酒，老刘情绪有点激动，“这是你运气好，正好一波小牛市让你赶上了，把时间拉长了你再试试就明白了。”
　　“我从96年开始炒股，到现在满打满算也有14年了。这14年下来，就感觉没挣到钱。”老张喝了口酒，继续说，“97年那波牛市倒是赶上了。长虹，厉害！一口气涨到60多。那时候啥都不懂，虽然赶上了，非但没挣钱，似乎还亏了点。”
　　“2001年那波行情呢？你应该有点经验了吧？”我问道。
　　“那回倒是挣了点钱，但随后而来的熊市长啊，4年，把我给熬得都发誓再也不炒股了。”老张回应道。
　　“后来你真忍住不炒了？”小刘问道。
　　“2005年和2006年初倒是忍住了，2006年年底的时候还是没忍住，又进去了。”老张回应道。
　　“结果怎样呢？”小刘显得很好奇。
　　“到后来都涨疯了，连07年加印花税都没挡住，直接涨到07年10月中旬6124点。这波牛市狠，也真挣了不少钱，最多的时候挣了300％，但08年大熊市又全都回去了。”老张的眼睛亮了起来，但说到08年的时候又暗了下去。
　　“真是可惜了”。小刘咂了咂嘴，颇有几分遗憾地说，“然后呢？”
　　“然后就是最近的09年这波行情了，也挣了不少，但这一回跌下来，挣的钱又所剩无几了。转了一个14年的大圈，又回到起点了。”　老张有点黯然神伤地说道。
　　“所以，我说啊，这股市根本挣不到钱。”老张的手很有力度地在空中挥了一下，作出了一个结论。
　　“……”小刘听完，眨巴了一下眼，没再说话。
　　我也没有说话，看了看老张，沉思起来：是啊，散户在股市里究竟能不能挣到钱？出路在哪里呢？
　　

2、个人炒股者的真实情况
在股市中，类似于老张、小刘这样买卖股票的炒家，通常是有三种称呼的：股民、散户和个人投资者。
　　先来看股民这个词。“股”好理解，指的是在股市炒买炒卖股票。“民”在字典中的主要解释是，非官方的，以劳动群众为主体的社会基本成员。在等级森严的封建社会，“民”与“官”对应，往往带有轻贱的意味在里面，如贱民、草民、山民、小民等。解放后，“民”虽已没有了低贱的说法，而被称作人民、国民等，但非官方的身份却是确凿的，这就决定了“民”往往难以获得第一手的官方动态，如政策的变化、正式的宏观经济数据。在股市中非官方的炒股者，这就是股民。
　　再来看散户这个词。“户”在字典中比较贴切的解释是“登记户口的册籍”。当然，证券市场的管理者不是人口普查机构，他们为股民造户登记的目的不是为了查户口，而是为了有效区分客户、维护股市的正常交易秩序。“散”的意思是：没有约束，处于分离的状态。用“散”来组词有：松散、散漫、懒散、披头散发、散架、散居、散乱、散兵游勇等。毛利元就是日本战国时期割据一方的强大诸侯，被誉为“日本第一智者”。他有三个儿子，很担心自己死后三人不团结。一天，元就找来了兄弟三个，先给他们每人一支箭，三人都折断了，可是无论谁，让他把三支箭合在一起尝试折断，都没有成功。于是，元就乘机告诉三人，万事都要齐心合力。这就是著名的“三矢之训”的故事。三个亲兄弟，尚且要用这样的方式才能捏到一起，形成一股合力，更何况相互之间没有任何关系的普通散户呢？大难临头各自飞。各行其事的最后，往往是被主力各个击破。登记在册、松散而不团结的炒股者，这就是散户。
　　最后来看一下“个人投资者”。　关于“投资”，比较正式的解释是：货币转化为资本的过程。投资可分为实物投资、资本投资和证券投资，在股市中进行的投资可以归纳到证券投资里。“投资”的说法听起来似乎很高级，但别忘了前面还有一个限定词“个人”。任你说得天花乱坠，你也仅仅只是“一个人在战斗”，唯有你才会真正去关心自己的“投资”，而别人是不关心的，因为你的“投资”和他们无关。如果你是“机构”、是主力，那么或许还有其他人想来观察你的动态。但很可惜，“你”不是。“你”仅有自己。“个人投资者”这个称谓，是一个看似华丽但本质孤独的包装而已。
　　从以上三个称呼可以知道，个人炒股者的真实情况就是：非官方、不团结、一个人在战斗。
　　归根到底，股民是一个数量庞大的弱势群体。
　　这么看来，股民要想在股市中生存，难！
　　那么，作为散户的股民，出路何在？
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3、看破庄家本身比炒股更难，不如不做
在无数次的培训中，我问过无数人这个问题，而问题的答案也是各有千秋。
　　有人说，我可以狙击庄家。听到这个回答，庄家笑了。主力钱比你多、消息比你灵通、专业水平比你高、经验比你丰富、心态比你好……庄家样样都比你强，你拿什么去狙击呢？庄家又有什么理由不笑呢？狙击庄家到最后，往往是散户自己被狙击了。狙击庄家，想法很好，但不现实。
　　还有人说：我可以识破庄家的盘面语言，那就更是笑谈了。举个简单的例子，俩人面对面坐在一起，一方能猜到另一方在想什么吗？能猜到另一方下一句话要说什么，下一步要做什么吗？显然不能。同样的道理，即便你和庄家面对面坐着聊天，你也不可能猜到他脑子里在想什么，他下一句话要说什么，他下一步要做什么。而通常的情况是：作为散户的股民不可能和庄家接触，那就更不可能了解他的脾气、秉性和态度了，更不要奢谈识破庄家了。既然连面对面都无法看透庄家的想法，却想通过研究盘面去看透你素未谋面的庄家想做什么，这不是天方夜谭又是什么呢？庄家的底牌只有天知、地知、他知。猜测庄家的想法和行为，这件事本身比炒股更难，没有意义，不如不做。
　　所谓看庄、狙庄、擒庄、克庄，那是股市中最大的幽默，笑谈而已，当不得真的。狙击庄家，此路不通。
　　接下来怎么办？、
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4、选势和选股
有人说，大势最重要，散户的根本出路在于看对大势，顺势而为。这句话是没错，但看准了大势之后，能不能选对股、是不是会操作却又成为了新的问题。看懂了大势，也要选对股、会操作才行。否则一场牛市过后，也仅仅只是瞎忙活而已，一旦操作不好牛市赔钱的情况也不是没有。以吉林制药为例，2008年10月28日，大盘触底1664点的那天，收盘价是元，而2009年8月4日，大盘触顶3478点的那天，该股的收盘价却仅为元。同期大盘涨幅为109％，而该股不仅没有跑赢大盘，还出现了的负收益。牛市赔钱，一场悲剧酿成了。宏观分析是用来选势的，　讲的是“选择在什么样的大环境下进入股市”。势选对了，还要选对股才行，否则牛市赔钱的情况也极有可能发生。
　　还有人说，基本分析是散户的最大出路。如果能选对一只好股票，就可以不用操心了，长线拿着就是，不必折腾。以伊泰B股为例，1999年3月9日，复权价（考虑了分红、送配股之后的价格）最低仅为美元，而在2007年10月26日，该股复权价格最高达到过美元。8年半的时间，涨幅达到了惊人的213倍。收益看似惊人，但是如果选错了买入和卖出的时机会怎么样呢？同样以伊泰B股为例，1997年8月27日，复权价最高为美元，而到了2004年7月1日，复权价开盘为美元。近7年时间的等待，非但没涨，反而还微跌了。两段长度相似的时间，收益却有天壤之别。基本分析是用来选股的，主要解决的问题是“选择什么样的股票来进行具体操作”。股选对了，还要选对操作的时机才行，否则很容易做错波段，把明明可能赢利的操作做成亏损。
　　

5、技术分析是散户的唯一出路？
更有人说，技术分析是散户的唯一出路。作为弱势群体的散户，学会一个牛叉无比的技术比什么都强。姑且不论这种极端的技术分析至上论是否正确，单就技术分析方法本身而言，也如天上的繁星一般数不胜数。其实，很多技术分析的方法都不过是一些基础分析方法的变形而已。它们通过或简单、或复杂的变换之后，加上一个空有其表的华丽包装，就变成了一个颇能唬人的噱头。举个简单的例子，单拿均线理论来说，就可以变换出无数的方法。
　　方法一，把5日、10日和20日均线相加除以3，这就是一种均线分析方法，可以起一个华丽的名字叫三线短轴驱动法；方法二，把60日、120日和250日均线相加除以3，这就又是一种均线分析方法，可以起另一个华丽的名字叫三线长轴驱动法；方法三，把三线短轴驱动法和三线长轴驱动法组合一下，加入金叉和死叉的概念，再起个名字叫做三线双轴驱动法；方法四，三线短轴驱动法中加入权重的概念，认为越近的均线越重要，于是5日均线的权重取3，10日均线的权重取2，20日均线的权重取1，把5日均线乘以3，10日均线乘以2，20日均线乘以1，然后三者相加除以6，换个名字叫三线加权驱动法……如果愿意，这样的方法能够无限变换下去。然而单是这样的内容似乎还不够丰富，这几种方法要怎样才能丰满起来形成一些看似强悍无比的理论呢？可以这样操作：把这些方法拿过来对各只股票分析一下，牛市熊市分析一下，在不同事件和政策影响下的具体运用拿出来再分析一下，于是，一批看似华丽的技术分析方法就出炉了。上面说的还只是单用均线来变换的情况，如果加上别的元素，那么就更复杂了。比如说：方法N，在三线双轴驱动法中加入二十四节气的概念，叫做双轴时间金窗维度法等等。
　　其实，这些方法本质都是一样，只是换了一个样子而已。当然，这还算是好的，至少以均线理论为基础，核心没有太大的问题。不像有些技术分析方法以各种稀奇古怪的事物作为理论基础，那就完全是胡说八道、误人子弟了。看到股市能挣钱，很多人兴致勃勃地进来了。他们通过书店、网络、朋友圈等各种途径得到了一些炒股秘籍，在家里闭门潜修，奢望能通过自己的刻苦学习，找到一种放之四海而皆准的盈利方法。但研究了半天，才发现自己苦心钻研的所谓高深理论，不过是一堆垃圾而已，非但不能帮自己盈利，反而使自己亏损连连。许多人初入股市的时候，并不明白技术分析的潜规则，等明白这些简单道理的时候，才发现自己转了一个圈，又回到了起点，于是悔恨交加，感叹“学海无涯，知识无边，股市无底”。然后陷入迷茫