基金入门必读- 第5节

（3）　基金持有人在进行转托管转出时；可以全部转出也可部分转出。部分转出时应遵循与赎回相同的数额限制。即部分转托管时不得低于1000份基金单位，且剩余的份额不低于1000份基金单位。

（4）　投资者在办理转托管转入时，要注意正确填写转托管转出申请单编号、基金代码、基金帐号。　

3。投资者在办理转托管转入后何时可得到确认？
在基金持有人办理完转入手续后的2个工作日后可以得到确认。

但是如果转入申请与转出申请不相匹配，该转入申请作废，直至投资者提交的转入申请与转出申请相匹配为止。　

4。投资者在办理转托管业务所需的费用？
在办理转托管业务转出时，每笔收取固定手续费20元/户。　

5。红利再投资能否节省申购费？
基金投资者可以选择两种分红方式，一种是现金红利，另一种是红利再投资。为鼓励大家继续投资，基金公司对红利再投资均不收取申购费，红利部分将按照红利派现日的每单位基金净值转化为基金份额，增加到投资人账户中。这种方式不但能节省再投资的申购费用，还可以发挥复利效应，从而提高基金投资的实际收益。　

5。基金转换业务1。基金转换的原则是什么？
基金转换只能在同一销售人的同一托管点进行。基金转换采取未知价法，以申请当日基金单位资产净值为基础计算；投资者采用〃份额转换〃的原则提交申请，每次提交的申请不低于1000份基金单位。

2。转换基金收费吗？有哪些费用？
基金转换时要收取转换费用；如果涉及费率补齐因素的话，可能还会收取基金转换的补齐费用。

3。什么是基金的转换费率？怎么收取？
每次基金转换，将按照转出金额收取一定比例的基金转换费用。

4。在赎回基金时，赎回费率按什么标准计算？
赎回费用以赎回基金单位时曾转换基金品种当中所确定的最高赎回费率为标准计算。

6。交易过户业务1。产生非交易过户的情况有哪些？　
（1）　因遗产继承引起；

（2）　捐赠引起；

（3）　因司法执行引起的。　

2。非交易过户的办理原则是什么？　
（1）　遗产继承和捐赠情况下的非交易过户由过出方基金份额托管点受理相关资料的初步审核和寄送；

（2）　司法执行情况下的非交易过户由注册登记人直接受理其相关资料的初步审核；

（3）　过户行为最终统一由注册登记人核实相关资料后给予办理。

（4）　投资者可以将其持有的南方稳健成长基金份额的全部或部分办理非交易过户；

（5）　非交易过户的受让方没有开立本公司基金账户的，要先办理开户业务。　

3。非交易过户的费用是多少？
代理机构或本公司受理非交易过户业务，每次除收取固定费用100元外，再按过户基金份额的申购费和赎回费之和收取手续费。　

4。投资者办理因继承而发生的基金非交易过户的申请需提交哪些资料？　
（1）　继承公证书；

（2）　证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件；

（3）　被继承人生前开立的基金账户卡及复印件；

（4）　继承人身份证、基金账户卡及复印件；

（5）　填妥的申请表。　

5。个人投资者办理因捐赠的非交易过户需提交哪些资料？
（1）　捐赠公证书；

（2）　捐赠方的身份证明原件；

（3）　受赠方的注册证书或登记证书及加盖公章复印件；

（4）　当事人双方基金账户卡及复印件；

（5）　填妥的申请表。　

6。机构投资者办理因捐赠而发生的基金非交易过户的申请需提交哪些资料？　
（1）　捐赠公证书；

（2）　捐赠方的企业法人营业执照或注册登记证书及加盖公章的复印件；

（3）　捐赠方经办人的授权委托书；

（4）　捐赠方经办人身份证件及复印件；

（5）　受赠方的注册证书或登记证书及加盖公章复印件；

（6）　当事人双方基金账户卡及复印件；

（7）　填妥的申请表。　

7。个人投资者办理因司法判决而发生的基金非交易过户的申请需提交哪些资料？
（1）　已经生效的司法判决书或司法调解书；

（2）　当事人双方基金账户卡及复印件；

（3）　当事人双方身份证、基金账户卡及复印件；

（4）　填妥的申请表。　

8。机构投资者办理因司法判决而发生的基金非交易过户的申请需提交哪些资料？
（1）　经生效的司法判决书或司法调解书；

（2）　当事人双方企业法人营业执照或注册登记证书及加盖公章的复印件；

（3）　当事人双方基金账户卡及复印件；

（4）　经办人的授权委托书；

（5）　经办人的身份证及复印件；

（6）　填妥的申请表。


7。基金网上交易业务1。网上买基金有哪些好处？
现在工商银行、招商银行、农业银行、兴业银行、广发银行、浦发银行等多家金融机构都推出了〃网上基金〃业务，且银行对网上基金交易都有一定的优惠政策：从网点开立基金账户一般要缴纳一定的开户手续费，而在网上自助开立基金账户则是免费的；网上认购、申购开放式基金可以享受一定的手续费折扣，比如，通过某些银行〃银基通〃购买开放式基金，申购费最多可以打4折，而且可以节省大量的时间。

2。我开通了基金公司的网上交易后还能继续在原代销渠道进行交易吗？
在使用基金公司的网上平台进行交易的同时，还可以继续使用原代销渠道进行交易。但是在办理转托管之前，在一个交易渠道只能赎回在该渠道申购的基金份额。



二、基金直销业务指南
1。开户　2。申购　3。赎回　4。注意事项　基金管理公司直销网点办理开放式基金申购、赎回等业务，办理时间一般为每个证券交易所交易日的9：30—11：30、13：00—15：00。　

投资者在基金管理公司直销点办理基金的申购、赎回手续，需先在该公司（包括直销及代销机构）开立基金账户及在直销点开立交易账户；未在该公司开立基金账户或未在直销点开立交易账户的投资者须先办理开户手续。　

1。开户投资者可到基金管理公司直销网点办理基金账户的开户手续。开户资料的填写必须真实、准确、完整。　

1。机构投资者应携带以下材料到直销点提交开立基金账户及交易账户申请：　
（1）　企业营业执照正本或副本原件及加盖单位公章的复印件；事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；　

（2）　法定代表人授权委托书；　

（3）　业务经办人有效身份证件原件及复印件（身份证、军人证或护照）；　

（4）　加盖预留印鉴（公章、私章各一枚，如私章非法人代表，需提供法人授权委托书）的《预留印鉴卡》一式三份；　

（5）　指定银行账户的银行《开户许可证》或《开立银行账户申请表》原件及复印件（或指定银行出具的开户证明）；　

（6）　填妥的《开放式基金账户申请表》，并加盖单位公章及法定代表人私章。　

（7）　传真交易协议。（异地）　

2。个人投资者应携带以下材料到直销点提交开立基金账户及交易账户申请：　
（1）　本人有效身份证件原件（身份证、军人证或护照）及其复印件；　

（2）　同名的银行存折或金融卡；　

（3）　填妥的《基金账户业务申请表》。　

投资者如已开立基金账户，但未在直销点开立交易账户的，还需携带基金账户卡到直销点开立交易账户。在直销网点开立基金及交易账户的投资者必须指定一家商业银行开立的银行账户作为投资基金的唯一结算账户，即“指定银行账户”。投资者赎回、分红及无效认（申）购的资金退款等资金结算均只能通过此“指定银行账户”进行。　

2。申购1。预缴款　
1、投资者申请申购基金，应主动将足额申购资金以“支票结算”或“电汇结算”方式，划入基金管理公司在指定商业银行开立的“**基金管理有限公司销售专户”，并确保在当日17：00前到账。直销网点不接受除“支票结算”或“电汇结算”以外的其它缴款方式。　

2、直销网点的清算账户：　

户名：**基金管理有限公司销售专户　

开户银行：**银行**分行**支行营业部　

银行账号：*******************　

投资者若未按上述对应关系划付，造成申购无效的，基金管理有限公司及直销网点清算账户的开户银行将不承担责任。　

3、以下资金将被视为无效申购，款项退往投资者的来款账户或指定银行账户：　

（1）　投资者划至资金，但未办理开户手续或开户不成功的；　

（2）　投资者划至资金，但没有使用“支票结算”或“电汇结算”方式的；　

（3）　投资者划至资金，但未办理申购手续的；　

（4）　投资者划至的资金在当日17：00以后到账的；　

（5）　投资者划至的申购资金少于其申请的申购金额的；　

（6）　基金管理有限公司确认的其它无效资金或申购失败资金。　

2。提交申购申请　
1、已开户的机构投资者到直销点办理申购业务应携带以下材料：　

（1）　已填好的《开放式基金申（认）购申请表》，并加盖预留印鉴。　

（2）　**基金管理有限公司基金账户卡；　

（3）　同城支票结算的，加盖银行受理印章的“受理回执”复印件；异地电汇结算的，加盖银行受理印章的“电汇凭证回单”复印件；　

（4）　经办人身份证明原件。　

2、已开户的个人投资者到直销点办理申购业务应携带以下材料：　

（1）　本人或代办人身份证件原件（身份证、军人证或护照）；　

（2）　**基金管理有限公司基金账户卡；　

（3）　同城支票结算的，加盖银行受理印章的“受理回执”复印件；异地电汇结算的，加盖银行受理印章的“电汇凭证回单”复印件；　

（4）　填妥的《开放式基金申（认）购申请表》。　

3。赎回1。机构投资者：　
（1）　填好的《开放式基金赎回申请表》，并加盖预留印鉴。　

（2）　**基金管理有限公司基金账户卡；　

（3）　经办人身份证明原件。　

2。个人投资者到直销点办理赎回业务应携带以下材料：　
（1）　本人或代办人身份证件原件（身份证、军人证或护照）；　

（2）　**基金管理有限公司基金账户卡；　

（3）　填妥的《开放式基金赎回申请表》。　

4。注意事项1、投资者应按《**基金招募说明书》规定的程序办理相关事项。　

2、一个投资者在一家基金管理有限公司只能开立一个基金账户。　

3、直销网点首次最低申购金额一般有固定的限额（单位为人民币），追加申购的最低金额一般也有限额，并且不设级差限制。（但已在任一销售网点认购过该基金单位的投资者不受首次最低申购金额的限制）。　

4、赎回的最低份额一般有固定的限额（单位为人民币），并且不设级差限制，基金持有人可将其全部或部分基金单位赎回，但某笔赎回导致在一个网点的基金单位余额少于一定份额时，余额部分基金单位必须一同赎回。