１０月３０日下午，苏州工业园区某台资企业宁静的厂区里冒雨走来了一高一矮两位警官，高个子的小伙子秀气而精明，是唯亭派出所民警钱刚，在他身边的是唯亭派出所副所长陆金泉。
前几天，小钱通过扎实的基础工作，获得了一条重要线索：该公司管理部女职员杨健用假姓名进行登记，小钱和陆金泉这一次就是想来看看杨健的真面目。作为该公司管理部的主管，杨健对两位民警的到来显得不以为然，当小钱要她出示身份证时，她带着（骗术研究网 163164 ）愠色反问道：“公司那么多人，为什么就要看我的身份证？”“我们按规定办理外来人员暂住登记，请你配合我们的工作”，陆金泉用低沉而严肃的声音回应。“身份证可能在我宿舍”，眼见无法摆脱民警的追查，杨健只得使出了缓兵之计。“好，我们跟你去！”
杨健的宿舍并不很大，还算整洁，可是她在这十多平米的空间里翻箱倒柜了老半天也没找到她的身份证。“我找不到了”，说这话时，她少了几分傲气，眼里却闪过了一丝慌乱。“你慢慢找，我们等着”，陆金泉平静地回答。
下午五时，杨健被带到了派出所，她显得越来越焦躁不安。
终于，杨健开了口：“我的事又不是在这里的，你们管不着。”闻听此言，两位民警不愠不火，因势利导，同时将一张稿纸和钢笔递到了杨键的手上。只见那枝小巧的钢笔此刻在杨键的手上似乎显得无比沉重，她足足用了十分钟才在纸上颤抖着写了“林莹”两个字。钱刚不动声色地走出办公室，将“林莹”输入了公安互联网信息库，查询的结果让他兴奋不已，林莹正是广东警方刑拘在逃的公安部Ｂ级督捕对象。
林莹，曾任广东爱多电器有限公司副总裁、财务主管。１９９８年９月，胡志标未经广东爱多电器有限公司其他股东同意，利用“爱多”名义成立了中山市爱多数字视频设备有限公司和中山市爱多音响设备有限公司两家公司，采取资金转出再转入及虚开的方法取得金额为２０００万元的银行进帐单，骗取两家公司的工商登记。随后，胡、林两人共同利用职务上的便利，以调拨资金和原材料的形式，挪用两家公司资金和原材料共计人民币１８００多万元。
１９９８年１月，胡、林两人以支付业务费为名，将广东爱多公司的人民币１５８．６万元汇到珠海市一家房产公司帐上，用于支付以林莹名义购买的住房费用。
１９９７年１２月，胡志标以广东爱多公司的名义与汕头国安有限公司签定了购买影碟机零配件协议，在陆续接到国安公司供应的价值３０００多万元的货物后，与林莹一起从出纳员处先后开具多张空头支票，并指使他人将广东爱多公司的资产转移以逃避债务。
１９９９年１月１８日，大概是林莹生命中最刻骨铭心的一天，那天，他和胡志标在中山举行婚礼。１３８万响的鞭炮，由１８辆白色奔驰和中间（骗术研究网 163164 ）一辆劳斯莱斯古董车组成的迎亲车队，１１８席盛宴和众多商界名人的捧场，极尽热闹与气派。然而谁能想到，在不到四年的时间里，两个风云一时的商界名人都成了阶下囚。２０００年４月１８日，胡在广东中山被警方抓获，而林莹在逃亡了两年多后，也难逃与她的丈夫相同的下场。
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第142章
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深圳彭海怀骗案大起底
【案例导读】
兄弟俩联手浪迹于深圳，用100美元在海外注册了泰明国际控股公司，随后虚假注资９亿元，一口气成立了２７家公司，利用无资金、无场所、无人员的空壳公司，拉开了他疯狂骗贷２０亿元的惊天大案……
【案例正文】
生于广东紫金县的彭海怀，于改革开放之初随父迁居深圳，进了银行工作。由于这位信贷科长许多放贷业务出现问题，帐目又不清，１９９０年被银行除名；第二年，与他在同家银行同一科室工作的弟弟彭海生也被开除出单位。从此兄弟俩联手浪迹于深圳，凭着曾在银行工作的知识，彭海怀用１００美元在海外注册了泰明国际控股公司，随后虚假注资９亿元，一口气成立了２７家公司，利用无资金、无场所、无人员的空壳公司，拉开了他疯狂骗贷２０亿元的惊天大案。他用骗来的钱大搞捐献，骗取了省政协委员等头衔，风光一时。
贪得无厌的彭海怀在深圳一手策划了轰动一时的“泰明”、“粤民”、“广客隆”骗局，前后在深圳、广州、韶关等地实施了９起商业诈骗案。尾巴终于露出来，但他仍负隅顽抗，对揭露他劣迹的杨剑昌等人残酷报复。去年９月２４日，深圳市检察院对彭海怀批准逮捕，闻到风声的他却已逃之夭夭。
三骗案的幕后主使
１９９７年８月１６日至８月１９日，２２３位消费者向深圳市罗湖区消委会投诉泰明国际控股有限公司属下的粤民百货公司，用购物卡、储值卡进行诈骗。他们交了款入了会领取了会员卡还来不及消费，粤民百货公司已关门走人，商场人去楼空。
随后，又有８０多人向深圳市罗湖区消委会投诉，泰明商场以虚假招租为名进行诈骗。消委会联合罗湖区工商分局对这两起事件展开调查，结果发现，这两起诈骗案的幕后指使竟是被当地媒体捧得发紫的广东省政协委员、青年企业家彭海怀。因为制造这两起诈骗案的公司都属彭海怀任法人代表的泰明国际控股有限公司的子公司。１９９８年９月，深圳市工商局以涉嫌虚假注资将这两起骗案移交深圳市公安局，去年４月深圳市公安局正式对这两起案件立案侦查。办案人员对被捕的时任泰明国贸商场公司总经理李晓勇问讯，李称彭海怀是幕后主使。
彭海怀的确在位于深圳市旺地“国贸广场”里购得了一些物业，但所有租贷他的物业小业主都不知道，这些物业已经抵押给了银行。彭海怀成立泰明国贸商场有（骗术研究网 163164 ）限公司后，便指使谢锦福、李晓勇和蒋荣良等人大耍欺骗手法，他们先是在深圳市各大媒体大做广告，将招商活动吹得天花乱坠。本来只购买了国贸广场４０００平方米的物业，却号称购买了国贸广场二、三、四、五楼２８０００平方米的物业；本来市场起码要每月每平方米７００元的租金，他们却可以降到１００元出租。大批小业主认为这是“天上掉下来的馅饼”，纷纷前往抢租，于是都中招。这些小业主更不知，彭海怀购买的这些物业，还是通过夸大资产和相互循环提供担保从银行获得巨额贷款购买的。彭海怀在“空手套白狼”后，将这些物业向其他银行抵押，又获得了一笔巨额贷款，继而将已抵押给银行的物业公开招租、骗取大批小业主的租金，等捞得差不多的时候，就卷款而逃。
后来，工商部门调查发现，泰明系列公司所购买的深圳国贸广场及深圳国贸商业大厦商铺面积，已交清楼款的面积仅为２７００多平方米，１４００多平方米的物业面积是彭海怀伪造１３份假房产证从房屋租赁部门骗来的。从“泰明”、“粤民”，到一年后发生的“广客隆”三起重大商业诈骗案，有一个共同的特点，就是先租用人家的房子开商场，然后打广告对外谎称自己是业主，左手向供货商要货，右手向小业主收租金，钱货收齐后溜之大吉。上当受骗的上千家企业、数万名百姓现在才明白，这三起骗案系同一伙人所为。
彭海怀一伙诈骗金融资金的手法主要有以下几种：通过向银行提供虚假的财务报告和资产负债表、利润表，相互循环担保向银行骗取贷款；通过夸大的物业评估报告向银行骗取抵押贷款；通过签订虚假外贸合同进行虚开信用证向银行骗取贷款。
空壳公司大施骗术竟能屡屡得手
１９９７年以彭海怀为法人代表的香港恒基企业有限公司与其弟彭海生为法人代表的盛平实业发展公司签订虚假的进口大理石外贸合同，由盛平公司申请信用证后，用信用证向工商银行骗取贷款达４２９９万美元。实际上，彭海怀并没有进口过一块大理石。彭海怀在拿到以进口大理石为名义的贷款后，利用媒介大造声势，一夜之间成了“中国建筑市场最大的石材供应商”。他向媒介吹嘘，“从意大利引进了数台最先进的石材切割机，每台上千万元人民币。直接从国外进口优良的石头，这些石头最大的可高三四米、宽七八米，像一间小房子。”“１９９６年，这些已销售到国内各地的优质石材，为他带来了１０多个亿的产值，而两三年来，石材为他带来的利润已达几个亿。”而深圳市工商部门曾对彭海怀经营大理石贸易的公司做过调查，所谓加工进口大理石纯属子乌虚有。
据工商部门不完全统计，彭海怀以虚假注册公司的名义骗贷，骗取工商银行及下属分支机构６亿多人民币，７０００多万美元；农业银行及下属分支机构５亿多人民币、融资１亿多元；建设银行１亿多人民币、深圳发展银行３亿多元人民币；中国银行和深圳市商业银行共８０００多万元人民币，共骗得多家银行贷款合２０多亿元人民币。
彭海怀诈骗银行贷款是他整个骗局的起点。几年来，泰明系列公司骗了学生读大学学电脑的钱，骗了个体户租金，又骗下岗员工就业押金；骗了老百姓的购物卡款，又骗企业的货款和装修款……记者在深圳市罗湖区消委会看到，有１００多家企业向消委会提供了当时粤民百货公司在收到这些企业的货物后，不给货款并卷款私逃的证明，少的被骗货款数千元，多的被骗货款数百万元。１９９７年４月，泰明国贸商场有限公司与深圳市职业技能训练中心签订了委托培训协议书。没想到，等培训完１１００多名营业员后，除签协议时交的６万元培训费，其余１４万培训费至今分文未付。
工商部门从“泰明”和“粤民”两起骗案，顺藤摸瓜，发现自１９９５年以来发生在深圳、广州和韶关等地９起商业诈骗事件都与彭海怀有直接关系：１９９５年９月以湖北大学和武汉大学招生为名骗取３６位青年学生１０８万元；同年１１月，在深圳罗湖商业城骗取４３位租户１２０万元；１９９６年１月在深圳广信大厦骗取２３０位租户２０００多万元；同年同年，在广州天河商业广场有限公司骗取１５５租户１０００多万元。１９９８年６～７月，在宝安成立广客隆公司，骗取２万多个消费者、１４０多家租户和５８０家供货商共计２８００多万元。
彭海怀以无资金、无场所、无人员的空壳公司大施骗术，且屡屡得手，令人百思不解。
２８家公司全用虚假验资报告
深圳市工商部门在对彭海怀的公司进行注册调查后惊奇地发现，他所掌管的２８家企业公司，全部是利用虚假的验资报告，骗取营业执照而成立的无资金、无场所、无人员的“三无”公司，其虚假注册资金近９亿元人民币。除了虚假出资额巨大外，公司的具体经营地址绝大部分下落不明。除了打着“泰�