史朝英将方聂二人带回城堡，给他们上了手铐脚镣，便亲自将他们押进水牢。这水牢建筑在地底下，周围都是坚厚的石墙，分为两层，上层是个蓄水池，一开机关，就可以将下面这层牢房淹没。
史朝英冷笑道：“我让你们快活几天，你们可休妄想逃走。我只须一按机关，你们就是瓮中之鳖。”冷笑声中，把牢门关上，黑漆漆的水牢中，只剩下方聂二人。
这水牢四面都是坚厚的石壁，但有一面却是利用天然的岩石，井非人工所造的石壁。有微弱的光线从岩石的缝隙中透进来，方聂二人都是从小练过暗器的人，目力远比常人为佳，眼睛渐渐习惯了黑暗之后，藉着那一点点微弱的光线，已是隐约可以看见对方的面容。
只见方辟符双眸炯炮，眼光似是燃烧着的火焰，脸孔也胀得通红，在黑暗中发出光泽。原来他从来不敢吐露的心事，被辛芷姑一口道破，接着又被史朝英嘲笑，方辟符虽是痛恨她们，却也有一种轻松之感，他自己不敢说的，想不到竟有人给他说了。他不禁又是羞愧，又是兴奋。
其实聂隐娘早已知道他的心事，尤其是在此刻，她只消一接触他的目光，无须他再说半句，已是深深感到他心里的激清，仿佛就可以听到他心房的跳动。
聂隐娘叹了口气，说道：“方师弟，这可是连累了你了。这妖女要利用我来招降爹爹，我是决计不会依从她的。你来陪我送命，我实在过意不去。”方辟行道：“这算得了什么，咱们生则同生，死则同死，在我是心甘憎愿，毫不皱眉。我只抱愧我本事低微，功败垂成，没能够将师姐救了出去。”方辟符拙于言辞，但这一番出于肺腑之言，流露了深情一片，聂隐娘虽还不能说是就爱上了他，却也下禁深深为他感动。不知不觉间，两人已是赵靠越近，双手紧紧相握。聂隐娘道：“师弟，多谢你对我这样好。只可惜咱们都是命在须臾，我这一生只怕已是无可报答你了。”
方辟符心里甜丝丝的，说道：“师姐，有你这一句话，即使那妖女现在就把我杀掉，我也是死得瞑目了。”聂隐娘听了这样的活，也不禁面上一红，低声道：“师弟，你别这么说，你这么说，我更觉得对你不住了。”
方辟符忽地又冒出一句话来，道：“师姐，我现在可是放下了心头的一块大石了，”聂隐娘怔了一怔，道：“你本来担着什么心事的？”方辟符道：“我不知该不该说？”聂隐娘道：“咱们还能有几天活在人间？你有什么话尽管说吧。”她话虽如此，心头却是卜卜乱跳，只道方辟符是要向她明白表示真情。心里想道：“我不愿向他说谎，说是我已爱上了他。但我也不愿令他失望，这可怎么办呢？”
只听得方辟符缓缓说道：“我知道你和牟世杰是一对很、很要好的朋友，我不想瞒你，当我最初知道这事的时候，我曾经很感痛苦。牟世杰，他是绿林盟主，武功高强，人又英俊，不论在哪方面，我都比不上他。但我虽然痛苦，却也衷心望你得到幸福。所以我在痛苦之中，同时又在为你高兴，觉得你和他真是一对天造地设的佳偶，我岂敢有丝毫炉忌之心？后来到了长安，牟世杰的人品如何，我是渐渐知道得多一些了。他与我的铁师兄分道扬镳，他为了有求于那妖女，不惜抛弃朋友，甚至不惜对你负心。我这才知道，牟世杰他并不是像我所想像般的那样完美无暇，他实在是配不上你。”
“后来你离开了队伍，我猜想得到，你是要到吐谷堡来看他，但我还猜想不到你的用心。因而我一直担着心事，怕你还要上他的当，怕你对他是，是……请恕我胡乱猜疑，我实是怕你对他还未忘情。”
“我听到了你对牟世杰的劝告，我看到了你行事的磊落光明，不由得我又是惊喜，又是佩服！师姐，你实在是个侠骨柔肠、有勇气有见识的奇女子。我和你相处了这许多日子，也是直到今天，方始完全明白你的为人，我为你担忧，实在只是庸人自扰！”
聂隐娘静静的听他说话，也不由得又是感动，又是欢喜。方辟符的这番独白，没有提到一个“爱”字，但每一句每一字，无不透露出对她的一片深情！尤其难得的他还能深深的体会到自己来见牟世杰的用心，使她不能不生知己之感。不知不觉之中，聂隐娘再一次与他双手相握，说道：“师弟，你太过夸赞我了，我实在没有你想的那么好。你心地纯厚，侠义可风，却是比我所想的还好得多。你只有一点不好——”方辟符心头一跳，说逍：“请师姐指教。”聂隐娘笑道：“你的缺点就是你不知道你自己的好处，看轻了自己，老是以为比不上别人。其实你只是除了武功暂时不及牟世杰之外，那是要比他好得多了。一个人最重要的是人品，牟世杰根本不能和你相提并论。”
方聂二人经过了这次深谈，顿然间亲近了许多，虽然方辟符尚不敢明言，两人已是心心相印。彼此都明白对方的心事之后，也就不约而同的避免再提及牟世杰了。
黑牢里不知日夜。两人谈论剑法武功，江湖见闻，倒是很不寂寞。每隔一些时候，就有人送饭菜进来，聂隐娘料想史朝英为了还要利用她，决不敢在饭菜中下毒，也放心食用。从送来饭莱的次数，大约知道是过了两天的时间。这一天他们正在谈谈说说，忽听得隐隐有鼓乐之声。
方辟符将耳朵贴在石壁上听了一会，苦笑说道：“这是迎亲的鼓乐之声！”聂隐娘道：“不错，咱们关在这牢里已有两天了吧，他们的婚期正是今天。”聂隐娘口中的“他们”，指的当然是牟世杰与史朝英了。
方辟符把眼偷觑，只见聂隐娘似有黯然神色。方辟符心头一跳，说道：“他们臭味相投，就由他们去吧，且看他们快活得几时？”聂隐娘道：“牟世杰与那沃女成婚早已在我意料之中。但我却仍然不禁难过！”方辟符道：“师姐，这，这又何必……”聂隐娘道：“我并没有别的心思。但我和他究竟是一场朋友，总不忍见他误入岐途，越陷越深。如今他与这妖女成婚，那是水难自拔的了。你能够原谅我这一份难过么？”方辟符暗暗叫了一声“惭愧”，说道：“师姐，你胸襟广阔，对朋友仁至义尽，远非小弟可及。”聂隐娘微喟道：“不，你也说得很对，他门臭味相投，终须走上一路，惋借也是惋惜不来的了。”
方辟符忽道：“咦，师姐，你听！似乎有什么不对？”聂隐娘道：“奇怪，怎么好象变了杀伐之声！”过了不久，只听得马嘶人叫，金铁交鸣，外面竟似是两军激战，嘶杀的嘈声，越来越听得清楚了。
方辟行道：“难道是官军打了进来？”聂隐娘道：“我爹爹最少还要六七天才能到此，李光弼虽然距离较近，但也早已是定了要等我爹爹会师之后进兵的。我看八成是他们内部自相残杀。”方辟符道：“不管是官军打来也好，自相残杀也好，这却是咱们逃跑的一个机会。”说话之时，又陆续听得近处有脚步声跑出。聂隐娘沉吟半晌，毅然说道：“反正咱们是拼了一死的了，趁那妖女此刻无暇来害咱们，外面留下的守卫想必也不会太多了，就试一试吧。你内功造诣比我深厚，你先设法弄断镣铐。”
方辟符运功一震，镣铐叮当作响，一时间却未挣断。方辟符摸索到靠山的那面石壁，找到一块有棱角的石头，使尽气力，将手铐在石头上敲击，“当”的一声巨响，果然把手铐敲裂；双手一脱出来，更易于用力，不多一会，脚镣也弄断了。方辟符大喜道：“成啦！”走过来帮忙聂隐娘弄断镣拷。聂隐娘道：“那妖女说这牢里装有机关，却不知是什么机关？”
话犹未了，忽听哗啦啦一片水声，突然间竟似大雨倾盆而下。不消片刻，牢中已是水深没胚，变作了一片汪洋。
聂隐腋被水一冲，心里发慌，脚一滑便跌倒了。转瞬间，牢里的水已高过人头，聂隐娘剑法虽然高强，却毕竟是官宦人家的女儿，有生以来，连池塘都没下过，哪能懂得游泳？沉在水中，再也浮不起来，张口要喊，未曾喊得出声，便先喝了几口凉水，正在心里发慌，胡乱挣扎，忽觉身子一轻，却原来是方辟符抓着她的手腕，将她提出水面。
方辟符是个在江边长大的孩子，精通水性，这时不但不觉惊慌、反而暗暗欢喜，心里想道，“我正愁设法邀狱，如今却是右了一线生机了。”要知这水牢四面都是坚厚的石壁，牢狱的铁门叉从上面锁上的，他们确是插翼难逃。但如今上面的水闸开启，方辟符也看出了这水卒乃是两层，只是从水闸游出，到得上面一层，便有办法可想。
方辟符低声说道：“师姐，你抓着我的臂膊，不要太过用力。你暂且闭了呼吸，支持一会。”这时上面蓄水他的积水，差不多都已放下来，水深三丈，这水牢也不过三丈来高，方辟符在水中浮起，露出半个头，距离上面那层地板，不过五六尺了。
过了一会，只听得上面人声说道：“公主还要活的，可不要把他们淹死了。下去将他们捉上来吧。”另一个人道：“那个女的多半不懂水性，男的却不可不防，不如用挠钩先探一探，把他们钩上来，叫他们受点伤，那也不至于有什么危险。”方辟符听了他们的言语，心里更是暗暗欢喜，“这几个人胆子很小，决非一流高手。”
上面计议定妥，几根挠钩从闸口伸了下来，这几根挠钧都是特别打造的，有一丈来长，伸入水中，到处乱钩乱戳，方辟符觑个真切，突然伸手抓着一根挠钧，运劲一拉，只听得“扑通”一声，连人带着挠钩都拉了落水。方辟符一抓抓着那人的颈项，摔将上去，迅即又抓起那根挠钩，倒转过来，向上面一钩，咔嚓一声，恰恰钩住闸门。
上面那几个人正自手忙脚乱，接救他们那个同伴，忽见方辟符用挠构钧住闸门，大半个身子已经露了出来，这一惊非同小可，有的叫道：“不好，这小贼要审出来了！”有的叫道：“快关闸门，快关闸门！”说时迟，那时快，方辟符一手拉着聂隐娘，一手抓牢挠钩，已似箭一般的从水中跃起。
有个汉子一刀劈那挠钩的杆柄，另一个汉子手忙脚乱的便关水闸，水闸正自轧轧作响，未曾合拢，方辟符双脚一张，将闸门两边顶住，这时那钩柄已断，方辟符持着半截挠钧，当作杆棒来使，一棒把两口单刀打飞，轻轻一跃，已是带着聂隐娘到了上面一层，只听得“轰隆”一声，闸门也恰好在此时关闭。
方辟符将杆棒抡圆，一招“横扫千军”，将那些人打得抱头鼠窜，刀枪剑戟，落了满地。聂隐娘刚才喝了几口水，兀自有点头晕腿软，立足未定，一个使铜锤的汉子向她打来，聂隐娘用了一招“顺手牵羊”，让锤头，抓锤尾，轻轻一带。将那个使铜锤的汉子跌了个四脚朝天，正自心想：“这妖女挑选的看守，怎的都是如此脓包？”忽见寒光疾闪，两柄单刀同时硕来，刀法甚是精妙，聂隐娘脚步一个踉跄，“嗤”的一声，衣裳被刀锋撕去一幅，抬头一看，却是两个女子。
这两个女子乃是史朝英的心腹侍女，刀法得自史朝英亲授，比牟世杰手下的那些小头目高明得多。聂隐娘在水中泡了许久，精神未曾恢复，险些吃了她们的亏。但那一刀划破了聂隐娘的衣裳之后，聂隐娘吃了一惊，登时精神一振，史朝英那两个心腹侍女就再也