、刀牌手各五十名，到前关去先把礼品收下，我这里请上人随后就去接应。”回过头来，又对大伙儿说：“诸位不必惊慌，咱们这里早已经安排下天罗地网，等待多时了。该着上头阵的，快随总爷上阵！该着上二阵三阵的，随身准备好家伙，一切听我号令行事！”
一声令下，一百名“吃酒待命”的刀牌手和弓箭手各带兵器跟随刘总哨到前关御敌去了；派去寻找正觉上人的亲兵也走远了。一众贺客和男女歌手们深信前关固若金汤，不以为意。这时，忽见上人的亲兵急匆匆来报说：
“启禀大帅，刚才上人带领我们从南关到东关，发现东关寨门大开，守兵全叫人杀了。上人估计是马小三儿乘蓝家寨空虚攻了进来，如今人马已经混进雷家寨来了。上人当即下令关闭东关，留下人守卫，又带领我们回村来搜查。刚走到义塾门口，见塾门大开，进去一看，老隐吏一家全被杀死在地，单单不见了老隐吏一个。又见西关报警，生怕大帅还不知东边动静，命我火速来报，他自己带人在村内四处搜查。请大帅立即下令全军出动，合力清查，迟则有失……”
一言未了，寨子里四处火起，喊杀声、惨叫声、怒骂声、呼儿唤女声响成了一片。──原来，马三公子听见前关鸣锣报警，心知林炳未曾得手，却又不知吕慎之是否已经从北坡爬上来，忙按事前三方面的约定，下令团勇们人人左臂缠白布为号，立即冲进村去，见人就杀，见房就烧。──本良这才勃然变色，心知事急了，已经来不及再往别处去调兵遣将，只喊得一声：“大家快随我来，奋力杀退敌兵，保住山寨！”拔出双刀，带头冲出，雷一飞也急绰钢叉在手，振臂高呼：“凡是飞虎队的，都跟我来！”紧跟本良奔跑而去。郑宗保、吴得胜、林耀书、来喜儿、小红及一众义军头目，也各掣刀剑枪锤在手，随后跟上。厅堂上下，凡带有兵器的，都各挺刀枪，杀出大寨迎敌；手中没兵器的妇孺老弱，约有百十之数，也急寻可以防身的铁器，打算拼命。本良刚冲出营门，见满村都是臂缠白布的团勇和身着号褂的绿营兵在火光中追杀畲民老弱。这时候郑宗保从后面跟了上来，本良命他带领五十名刀牌手护住大寨营门及老弱百姓，自己举刀一挥，率众卷进敌阵中去，奋力砍杀。
畲民的房屋，木柱、板壁、草顶的居多，见火就着。火光中，只见凡有几斤力气的男女畲民，都在与团勇、绿营兵拼死激战；老弱儿童们则被追得东逃西躲，本良刚扑进敌阵，迎面遇上马三公子正带领一伙儿团勇与正觉上人殊死苦战。另一伙儿团勇则在挨门挨户搜捡财物，放火杀人。本良大喊一声：“杀呀！杀尽这帮狗杂种！”举刀直奔马小三儿，与正觉上人解围。身后从人立即卷了上去，各寻敌手捉对儿厮杀。义军大营门前一片并不十分开阔的空地上，一场四五百人的混战开始了。火光中，只见刀起剑落，枪挑锤飞，喊杀之声震人耳鼓，负伤者的狂呼裂人心肺。论人数，马三公子一伙儿足有三百余人，本良一伙儿，刘保义带走一百，郑宗保留下五十，身边不过百数十人；但论武艺，马三公子一伙儿中只有一名装朱松林的哨官和几名团勇头目勉强还可以斗上几个回合，其余的跟本良一伙儿简直不成对手。但是古往今来，战事的胜负往往既不取决于人数，也不取决于武艺，而取决于士气。过去的几年中，团勇和绿旗兵屡战屡北，伤亡惨重，因此士气十分低落，一提起白水山就不战自馁；今天林炳定下了三面包抄的奇计，终于攻进雷家寨，杀了义军一个措手不及，原先十分低下的士气一下子振作起来，大有越战越勇之势。再者团勇和官兵攻进了山寨，与义军白刃肉搏，如不奋勇向前，就要被杀，也等于已经没有了退路。而义军伙儿中，眼看山寨被攻破，房屋被烧毁，亲人被惨杀，复仇之心固然强烈，但总觉得大势已去，要想生擒林炳、马三儿，以雪今日之耻，也只能是今后的事儿了。因此士气不免相对地低落了下来。有此诸般原因，这一场势不均力不敌的混战，双方砍杀了一阵儿，不过是各有死伤，未见胜负。正在难分难解之际，铜锤夫妇、二虎、月娥、本厚、红梅、雷一声和穷花儿等各带部属从四面赶来合力奋战，不到十个回合，就把敌人围困在垓心。马三公子一伙儿看看抵挡不住，却又退无处退，战局即将转胜为败。正危急间，忽见村北一路接连火起，三四百人手执刀枪火把儿，臂上一律缠绕白布，发着喊奔跑而来。
原来是偷袭北坡的东勇见村中火起，知南勇已经得手，趁着混乱一涌进村，见房就烧，见人就杀。村寨中青壮年男女都去抗击南勇了，因此一路上几乎无人抵抗，如入无人之境一般。东南二乡六百多名团勇加上一哨绿旗兵会合一处，登时声势壮大起来。马三公子趁机撤出战围，分兵二百，从后背去攻打前关，接应林炳；又命一熟悉路径的民团头目带领几十人去抢占落虎崖险地，以断义军逃路。
这时候，占守蓝家寨的南勇见雷家寨上空火光烛天，也在村中放起火来，雷家寨人远远看见，更其心慌，加上村内房屋已经完全烧着，保寨已经无望，为此士气一落千丈，伤亡骤然增加，多数义军士兵无心恋战，东张西望，寻找退路。
这时候，四五名前关的守兵败退下来，冲到本良身旁禀报：林炳逼小顺儿赚关不成，摔军猛攻，绿营兵冒箭矢礌石几次架梯攻关，都被刘保义挥兵杀退，激战中不防林炳在暗处连打三发冷枪，刘保义头胸两处中弹，登时人事不省。守关勇士失去主将，只能人自为战，勉强抵挡了一阵，终因关上箭矢用尽，双方实力又颇悬殊，无法继续坚守，只得放弃头关，撤守二关。吴本全一面指挥守兵搬运箭矢灰瓶，布防坚守，一面正要派人向大营告急求援，不料二百名绿营兵从背后取下了三关，又从三关杀向二关，守关将土腹背受敌，已成孤军。吴本全见大势已去，下令十名带伤勇士奋力杀出重围，绕道回营禀报战况，自己带领从人，以必死的决心，在关上关下与绿营兵展开了一场白刃肉搏战。由于实力悬殊，且多数人身带重伤，怕也不能久持了……
正说话间，一眼看见林炳高举莲莲枪，已从前关方向挥兵冲来，势不可挡。正觉上人见此光景，心知战机已失，久战下去将有全军覆没的危险，不如暂且撤出山察，保存实力另作打算，就奋力砍倒几名团勇，冲到本良身旁，劝他退兵。
本良四面看看，东勇、南勇加上绿营士兵不下千人之众，而义军士卒已经所剩无多，而且大半带伤。村内房屋几乎全在烈火中呼呼燃烧，老弱畲民倒在屋前屋后的不知凡几。回头看看大营虽未烧着，可留下的五十名刀牌手已经所剩无多，郑宗保身上数处负伤，仍在挥刀猛砍，拼死守住大门。本良长叹一声，亲自断后，下令全军退入大营，另作商议。又命林耀书替下郑宗保来，暂且守住营门。
本良刚撤进大营，两名接姑哭着来报：金凤听说郑宗保负伤，生怕林炳率众杀入受辱，借故把她们支走，插上房门，悬梁自尽了。本良悔恨交加，痛不欲生，与二虎、月娥等走进新房一看，新床帐中仰卧着盛装的新娘，却再也不会睁眼了。久不下泪的月娥，禁不住大哭起来，本良忍痛把大家推出新房，拽上房门，走到议事厅上，对大家说：
“今天遭此惨败，全为我吴本良未成大业，先生骄心，不顾顽敌未除，家仇未报，急于筹办婚事，以致军心涣散，给林炳以可趁之机，造成今日畲家灭族之祸，义军覆没之危，罪责全在我一人。作为罪魁祸首，本当自戕，以谢畲汉两家父老兄弟。只为战祸未止，山寨上军民人等还未突出重围，此时此刻，本良绝不能自寻死路，定要带领大伙儿杀出一条生路来。林炳从东西北三路攻进山寨，南路有落虎崖险隘，他们不敢攻打，咱们正好从那里突围。大伙儿杀出重围以后，各自投靠亲友，另谋生计去吧！山寨已破，粮草搬运不便，悉数烧去；银库里一应资财，也全都分与大家，作为谋生的资本。”说罢流下泪来，不胜悔恨。
正觉上人听本良如此说，上前一步说：
“本良这话说得不对。今日山寨兵败，罪在何人，虽不是此时此刻就能说清，但也绝不是本良一个人的疏忽。如今大军压境，关破寨亡，村民遭到烧杀，生灵受到涂炭，当务之急应该是突出重围，另立山头，休养生息，以图东山再起，以报今日之仇，杀出重围之后，如果各自投亲靠友，另谋生计，其结果必然是化整为零，早晚被林炳等查获，白白断送众家弟兄的性命。为今之计，第一是如何冲出重围，第二是突围之后到何处去落脚，以我之见，林炳从东西北三面攻山，独独不从南面进兵，绝非网开一面，放我等一条生路，而是诱我等进入死地，妄图一鼓全歼。所以我等突围，只能舍弃南路，另寻途径。林炳从北坡攻山，是从不可攻处攻之，我等突围，也可以从不可突处突之：多备绳索，从北坡缒下去，总比林炳从下面爬上来要容易得多。另外，来袭的团勇，每人都在左臂上缠绕白布为号，黑夜之中难辨面目，我们突围，也不妨以假乱真，每人都换上汉装，左臂缠上白布，由本良、一飞兄弟和铜锤夫妇开路，带领百姓从后门杀出，大家随后，状如追赶，定能骗过绿营兵和团勇的眼目。我带领二虎、本厚等人断后。各人务必奋勇杀敌，以我到达为准，直抵山顶取齐。时间紧迫，不容争议了，如果本良没有异议，即刻传令，大家分头结束停当，尽快冲出去吧！”
二虎、月娥、铜锤夫妇等都说上人言之有理，催本良快下决断快下令。本良略一犹豫，面有愧色地说：
“上人说得极对。为今之计，只有先冲出去，才能另寻出路，以图东山再起。下了北坡，取齐了，先就近去石笋前藏住身子，再去与朱松林联络，看能否归并到雪峰山去。从北坡缒绳而下，走的是条险路，妇女小孩和重伤人员只能多带食物，冲出重围以后先钻进林子里躲藏几天。这里山深林密，谅林炳也不敢在此久留，只要他一撤军，我们就派人回来接应。事急了，不容多说了，大家快分头准备吧！”
众人依言，分头更换衣装服饰，身上藏好干粮银两，一把火把粮仓和议事厅点着，以便切断前门的通路。一伙儿人正要转身拥向后门，忽见郑宗保身穿本良刚才换下来的那套“新郎衣”，手使双刀，身后跟着吴得胜和二十多名带伤的义军兵勇，旋风似的扑向大营前门。郑宗保边走边喊：
“大哥！请恕我未得将令擅自出战之罪！我装作大哥模样，从前门冲出，敌兵必来追我，大哥请趁机火速从后门冲出。宗保不才，不能再追随你东山再起了，请多多保重吧！”说着，带头冲出大门去了。守在门口的林耀书看见了，也带领手下从人一跃跟上。
本良急要阻拦，已经来不及了。正觉上人大喊一声：
“多谢宗保兄弟舍身掩护我等撤退！机不可失，时不再来，本良快在前面开路，大家齐心杀出，由我断后！”
后门并不结实，众团勇用巨木冲撞，已经快要坍塌，这时候突然打开，本良手舞双刀带头冲出，团勇们躲避不及，前面的纷纷倒下，后面的纷纷退避，大营